Cassa Lombarda celebra il suo Centenario

Milano, 23/05/2023 – Cassa Lombarda, la boutique di Private Banking, ha tenuto lo scorso 15 maggio un importante evento a Milano per celebrare il centenario della propria fondazione e volgere lo sguardo al futuro nel solco della tradizione, sulla scia di un’ottima trimestrale contraddistinta da una forte ripartenza dei flussi economici e delle masse.

A conferma della solidità del modello di business, nel primo trimestre 2023 la Banca ha registrato un risultato di gestione ordinaria positivo pari a €2,2 milioni (+9% rispetto al primo trimestre 2022) e un utile netto positivo di €1,7 milioni (€0,4 milioni nel Q1 2022), nonostante la complessità del contesto macroeconomico caratterizzato da mercati finanziari in ripresa ma altamente volatili, livelli di inflazione ancora sopra la soglia di allerta e l’emergere di preoccupazioni sull’impatto sistemico delle politiche restrittive delle banche centrali.

Positiva anche la dinamica della raccolta commerciale netta, pari a €69 milioni, per un patrimonio complessivo in gestione di €5,3 miliardi, in aumento del 4,1% rispetto al trimestre precedente, grazie anche al contributo di un effetto mercato positivo. Nel dettaglio, le masse afferenti alla raccolta indiretta si attestano a €4,5 miliardi, di cui €2,8 miliardi in risparmio gestito, con mandati relativi alle gestioni pari a circa €1,1 miliardi.

A livello patrimoniale si conferma l’estrema solidità della Banca, con il CET1 a 17,04%, in crescita dal 15,60% di fine 2022, e il Total Capital Ratio a 17,41%, dal precedente 15,99%, ampiamente al di sopra dei livelli minimi regolamentari e, anche in considerazione delle avversità contingenti, di quelli indicati dall’Autorità di Vigilanza.

Particolare attenzione continua ad essere posta sul tema della liquidità, con un costante monitoraggio di tutti gli indicatori rilevanti, che si mantengono ben al di sopra dei livelli regolamentari e della media di mercato (LCR pari al 286% a fine Q1 2023), e un’accorta gestione dei flussi di cassa, per consentire alla Banca di continuare ad affrontare con serenità qualunque sviluppo del contesto e del settore.

Cogliendo l’occasione del centenario per uno sguardo al futuro, Cassa Lombarda conferma la strategia di crescita equilibrata e sostenibile fondata sull’approccio olistico e personalizzato nel rapporto con il cliente, con una logica di servizio e non di prodotto, in linea con la tradizione di “boutique” di Private Banking.

Tra gli obiettivi strategici prospettici della Banca nel medio-lungo termine:

continue implementazioni nell’innovazione tecnologica e digitale, con lo sviluppo di nuove soluzioni e strumenti a supporto sia degli specialisti degli investimenti, sia della collaborazione con il cliente;

ulteriori sviluppi della proiezione internazionale, grazie al rafforzamento della collaborazione con la capogruppo svizzera PKB per mettere a frutto le sinergie interne in un’ottica cross-border;

valutazioni in merito al potenziamento della rete commerciale, anche attraverso consulenti finanziari, e all’ampliamento della presenza sul territorio italiano con l’ingresso in nuove aree geografiche.

In linea con il proprio posizionamento distintivo, Cassa Lombarda punta al costante sviluppo del modello di architettura aperta con un ruolo fondamentale della componente di consulenza evoluta, incluse le attività di wealth planning, oltre alla costruzione su misura dei portafogli dei clienti grazie all’adozione di una tecnologia proprietaria e flessibile. Inoltre, grazie all’offerta di servizi bancari ancillari rispetto alle attività di Private Banking, Cassa Lombarda punta a rafforzare il proprio ruolo a fianco di famiglie e imprese sia in ottica di investimento che di gestione delle liabilities.

Infine, per far fronte in modo più efficace alle sfide sociali e ambientali che si sono delineate con crescente chiarezza negli ultimi anni, sarà adottato un rinnovato focus sulle pratiche di sostenibilità, sia nella gestione aziendale, che negli investimenti. In tale ambito è in corso una specifica iniziativa, denominata ESG Program, che ha la finalità di integrare le tematiche ESG nei processi di governo e nelle scelte aziendali, nonché nella prestazione dei servizi di investimento e di credito verso la clientela, che si mostra sempre più sensibile a tali tematiche.